Geldwäscheprävention und Verifizierung bei Bitz Casino

Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber erfüllen und was das konkret für Ihr Spielerkonto bedeutet. Sie erfahren, wann wir welche Dokumente anfordern, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere Grundsätze gegen Geldwäsche

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Anjouan und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Bestimmungen sowie den internationalen Standards der Financial Action Task Force (FATF). Seit unserer Gründung 2023 gilt bei uns ein Grundsatz: Kein einziger Geldfluss darf unaufgeklärt bleiben. Dafür führen wir ein Risikomanagement ein, das jeden Spieler, jede Zahlungsmethode und jede Transaktion klassifiziert.

Unser Compliance-Team, angeführt durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), ist eigenständig und weisungsfrei. Es meldet verdächtige Sachverhalte direkt an die zuständige Financial Intelligence Unit von Anjouan, ohne dass die Geschäftsführung oder andere Abteilungen darauf Einfluss nehmen. Verdachtsmeldungen enthalten niemals Ihren Namen und werden Ihnen ausdrücklich nicht mitgeteilt, denn jede Warnung an eine betroffene Person wäre selbst ein Verstoß.

• Risikobasierte Bewertung jedes Spielers und jeder Transaktion
• Schulung aller Mitarbeiter in AML-Fragen und Verdachtserkennung
• Regelmäßige interne Audits unserer Prozesse und Systeme
• Meldepflicht gegenüber der Lizenzbehörde bei begründetem Verdacht

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte, drei Dokumentgruppen

Die Identitätsprüfung (KYC) ist bei uns an feste Zeitpunkte geknüpft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen öffentliche Listen und Sanktionsdatenbanken, etwa die Listen der EU, der Vereinten Nationen und von Interpol. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenverifizierung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir jederzeit zusätzliche Nachweise anfordern.

Um Betrug mit gestohlenen Identitäten von vornherein auszuschließen, verifizieren wir Ihr Konto direkt nach der Registrierung. So verhindern wir, dass Minderjährige oder gesperrte Personen bei uns spielen.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der usedierten Kreditkarte, Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zum freien Konto

Der gesamte Ablauf ist so gestaltet, dass Sie ihn ohne Hilfe in wenigen Minuten starten können. Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Format JPG, PNG oder PDF, jeweils unter 10 MB pro Datei.

• Schritt 1: Sie öffnen den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und wählen die geforderte Dokumentgruppe aus.
• Schritt 2: Sie fotografieren oder scannen die Dokumente in voller Größe, scharf und ohne Bearbeitung.
• Schritt 3: Unser Prüfungsteam vergleicht die Angaben mit Ihren Registrationsdaten und der Zahlungsmethode.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Beanstandungen mit genauer Angabe, welches Dokument wir stattdessen brauchen.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Der Zugriff ist auf Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, die namentlich protokolliert werden. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht der Lizenzbehörde verlangt dies. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Zwischendateien, die wir nicht mehr brauchen.

Warum wir die Herkunft prüfen

Nachweis der Geldquelle

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Mustern oder unplausiblen Spielverhalten können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Diese Prüfung ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt, etwa aus Erwerbseinkommen, Vermietung, Erbschaft oder dem Verkauf von Vermögenswerten.

Geeignete Belege sind je nach Fall eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Kontoauszug mit sichtbarem Geldeingang, ein Erbschaftsbescheid oder ein Kaufvertrag. Es genügt immer der Nachweis für den Betrag, der tatsächlich in unserem Casino eingesetzt wurde, nicht Ihr gesamtes Vermögen.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Grenzen und die Auszahlungsregel

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Spielverhalten in Beziehung setzt. Weicht ein Muster deutlich vom üblichen Verhalten ab, prüft unser Team den Fall manuell. Zusätzlich gilt bei uns die Same-Methode-Regel: Ausgezahlt wird grundsätzlich auf denselben Weg, über den das Geld eingezahlt wurde. Bei mehreren Methoden wählen wir die priorisierte Methode in der Reihenfolge Ihrer Einzahlungen.

Für Kryptowährungen wie Bitcoin, Tether oder Ethereum prüfen wir die Wallet-Adresse vor der Auszahlung gegen Sanktions- und Betrugslisten. Buchungen bearbeiten wir ohne eigene Gebühren, die Auszahlungsdauer hängt von der gewählten Methode ab.

Folgen fehlender Verifizierung

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie nach zweimaliger Aufforderung keine gültigen Dokumente ein, setzen wir die Bearbeitung Ihrer Auszahlungen aus. Ein- und Spielfunktionen bleiben davon zunächst unberührt, solange kein begründeter Verdacht besteht. Ihr eingezahltes Guthaben verfällt dadurch nicht: Es wird nach erfolgreicher Verifizierung vollständig zur Auszahlung freigegeben.

Bei Dokumenten, die gefälscht, manipuliert oder einer anderen Person zugeordnet sind, sperren wir das Konto umgehend, stornieren offene Auszahlungen und erstatten Einzahlungen nach Prüfung auf den Ursprungszahlungsweg zurück. Gleiches gilt, wenn ein Konto über Stellvertreter oder verschiedene Identitäten betrieben wird. In begründeten Verdachtsfällen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Mittel einzufrieren und die Meldebehörde zu informieren.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäß den Vorgaben unserer Anjouan-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund dafür sind mögliche Nachweise gegenüber der Aufsichtsbehörde, etwa im Rahmen von Verdachtsmeldungen oder behördlichen Rückfragen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten sicher und unwiederbringlich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit über den Support Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen zu Bitz Casino

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Die Anmeldung und das Spielen mit eigener Einzahlung sind ohne vollständige Dokumentenprüfung möglich, da wir Ihre Identität bereits bei der Registrierung automatisch gegen Datenbanken prüfen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir jedoch zwingend Ausweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden ab dem vollständigen Upload. Fehlt ein Dokument oder ist ein Foto unleserlich, benachrichtigen wir Sie per E-Mail mit einer genauen Angabe, was wir stattdessen brauchen.

Warum muss ich auf dieselbe Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Diese Regel verhindert, dass Geld über Umwege zwischen verschiedenen Personen oder Konten verschoben wird. Sie ist Teil unserer Anti-Geldwäsche-Pflichten und gilt für alle Spieler gleichermaßen.

Kann ich mit Kryptowährung die Verifizierung umgehen?

Nein. Auch für Einzahlungen und Auszahlungen in Bitcoin, Tether oder Ethereum gilt die vollständige KYC-Pflicht, und die Wallet-Adressen werden zusätzlich gegen Sanktions- und Betrugslisten geprüft.